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近年来，随着欧洲ESMA紧缩外汇监管政策，澳大利亚ASIC等监管机构也开始紧跟其监管步伐，导致业内越来越多外汇经纪商开始寻求离岸监管牌照，以享受税务与监管的更大自由、提供更灵活的交易杠杆（某些地区允许提供的杠杆上限可高至500:1、300:1、200:1）以及更丰富的交易产品。
除此之外，申请离岸监管金融牌照不仅所花时间短，大概只要2-3个月（而FCA申请牌照周期为6-12个月），而且前期申请费用以及后期运营成本也要低得多。
目前，提供离岸监管牌照的热门地区主要有开曼群岛、毛里求斯、瓦努阿图、塞舌尔、伯利兹以及英属维尔京群岛。
1.开曼群岛金融管理局（CIMA）
开曼群岛面积虽然只有香港的1/4，但却是仅次于伦敦、纽约、香港、东京的世界第五大金融中心。在该国注册的公司数量超10万家，岛上有700多家银行、800多家保险公司、近万家对冲基金机构。
1978年，英国皇家法令规定开曼群岛永远豁免缴税义务。开曼群岛无论是对个人还是公司都不征收任何直接税。正因如此，数以十万计的世界各国公司把注册地选在开曼群岛，其中包括诸多闻名世界的大公司，例如苹果、微软、谷歌、英特尔、可口可乐。
目前，CIMA已与美国、加拿大、加勒比地区、英国、南美等数十个国家和地区达成双边和多边的谅解备忘录。这也直接表明了CIMA在国际金融服务业中的影响力。
2.瓦努阿图金融服务委员会（VFSC）
瓦努阿图在经济方面实行全面开放，没有所得税，资金进出决无限制，更无货币对管制，海外商人在当地成立公司及日后维持费用较低，且公司受当地法律保护。
现在，多家世界顶级交易商如盈透证券、盛宝银行、LEK（Lek Securities）等都已在瓦努阿图VFSC注册，持有VFSC监管牌照的公司开始得到广泛认可。
该监管机构要求申请公司必须在当地设立实体办公室，并且，持金融牌照但6个月内没有提供服务的公司，所发牌照将被撤销。
3.伯利兹国际金融服务委员会（IFSC）
IFSC是加勒比海金融行动特别工作组（CFATF）的活跃成员，致力于消除洗钱和全球金融体系下的地区金融稳定。在期货市场监管方面和多个国家有合作。
当地货币对经纪商的来自伯利兹境外的收入部分可免除当地所得税。并且，在当地申请牌照所需要提交的文件相对较少，该国倾向于不披露公司银行或财政信息。
4.塞舌尔金融服务管理局（FSA）
塞舌尔致力于打造非洲国际金融中心，以离岸金融业务为主，由塞舌尔国际商业管理局负责指导和监管。
获得FSA牌照的公司可以享受税率优惠（年收入1.5%），接受的客户数量没有限制，还能以nostro账户或代理商的身份进行证劵交易。
在塞舌尔申请牌照的公司必须在当地开立银行账户，并存入50000美金的股本，这笔资金可以用于公司的日常业务活动，无需在银行存入保证金。同时，公司还需在当地设立实体办公室。
5.英属维尔京群岛金融服务委员会（FSC）
英属维尔京群岛FSC是面向在英属维尔京群岛经营的所有金融服务公司的权威监管机构。该机构要求牌照申请公司在当地设立实体办公地点，要有常驻员工，公司必须至少有1名股東和1名董事，一个人既可以同时兼任公司股東和董事。
6.毛里求斯金融服务委员会（FSC）
毛里求斯FSC是非银行金融服务部门和全球业务的综合监管机构，正迅速发展成为国际认可的金融监管机构，具有强大的法律框架。
获得毛里求斯FSC牌照的公司，免缴印花税、登记税或其他此类费用，支付给非居民的特许权使用费免税。并且，该机构对金融服务公司财务不进行公开披露。
7.纳闽金融服务管理局（FSA）
马来西亚政府于1990年宣布纳闽岛为自由港和国际离岸金融中心，允许国际自然人或者法人在该地区从事各种离岸业务。纳闽主要依靠低税（经审计净利润仅征税3%）或者免税政策（无需缴纳印花税、消费税、进出口税、销售、服务税、资本利得税、遗产税等）大力发展离岸金融业来吸引国外资本，发展本国经济。获取纳闽FSA牌照的外国公司，可享受100%的所有权，且不需要马来西亚合作伙伴，能够与70多个马来西亚税收协定合作伙伴联系。与此同时，该监管机构要求申请牌照的外国公司在当地设有实体办公室。
接下来，我们来看一下这7大离岸监管牌照的申请费和资金要求：
如图表所示，申请英属维尔京群岛FSC牌照所需的申请费和资金要求最优惠、最具竞争力，总共只要32,500美元，伯利兹IFSC所需要的总金额则要高出514,500美元。然而，与在美国、欧洲申请牌照所需的资金-2000万美元、82.7万美元相比，我们就会知道这些离岸监管机构所需要准备的资金是多么微不足道。
从以上内容我们了解到，与主流监管相比，离岸监管牌照还有很多不足。虽然各离岸金融监管中心也在一步步的严格本区域的法律监管，包括修改离岸公司法律，严格财务信息，要求公司与客户资金的分离，要求申请公司在当地设立实体办公地点等等。
业内对离岸监管的质疑声一直存在，因为监管的相对疏松性外汇公司非法、违规运营提供了便捷，这对投资者来说潜在着巨大的资金安全隐患。
投资的首要条件是平台的安全性、可靠性，平台的监管是投资者资金安全的最后一道防护墙。rrh123在此提醒广大经纪商，在享受离岸监管带来的巨大优势的同时，要保持合规经营，否则将会失去投资者信任，最终导致持离岸监管牌照的经纪商更难摆脱业内的质疑。
以上谈到的外汇离岸监管机构，均可在rrh123财经导航首页——栏目：外汇名站——二级栏目：监管牌照 进行查询。
