香港:
  • 纽约:
  • 伦敦:
  • 东京:
  • 悉尼:
  • 香港:
  • 新加坡:
首页> 资讯> 经纪商 >正文

中国P2P平台历经三次爆雷,不到十年,全部归零!回顾e租宝骗局!

思想碰撞今天聊一聊P2P互联网金融完全归零。11月27日,银保监会首席律师刘福寿表示,互联网金融风险大幅压降,全国实际运营的P2P网贷机构由高峰时期的约5000家逐渐压降,到今年11月中旬完全归零。

思想碰撞

今天聊一聊P2P互联网金融完全归零

1127日,银保监会首席律师刘福寿表示,互联网金融风险大幅压降,全国实际运营的P2P网贷机构由高峰时期的约5000家逐渐压降,到今年11月中旬完全归零。

2012年起,我国P2P平台开始野蛮扩张,高峰期运营平台约5000家。但是由于监管真空,非法集资、诈骗等乱象层出不穷,P2P行业共经历三次暴雷潮。监管清退至今,P2P网贷平台数量已完全归零。在短短不到十年时间里,P2P从遍地开花到完全归零,导致居民财富流失,金融风险加剧,教训深刻,值得反思。

典型案例:e租宝——违法集资,构建庞氏骗局

e租宝自20147月上线后,交易规模快速跻身行业前列。根据零壹研究院数据中心统计,截至201511月底,e租宝累计成交数据为703亿元,排名行业第四。201512月,公安机关对e租宝立案侦查, 一时间,曾经作为行业标杆的e租宝摇身一变成为“P2P第一大案涉及非法集资超过500亿元,受害者超过90万名,教训惨痛。

1.公司背景:钰诚系旗下的融资平台

钰诚系的顶端是在境外注册的钰诚国际控股集团有限公司,实际控制人为丁宁, 20142钰诚系通过收购网络平台并进行改造, 20147月,改造后的“e租宝打着网络金融的旗号上线运营。此后,钰诚系逐步形成以“e租宝为核心的集资、走私、诈骗业务体系。

2.运营模式:主打A2P的模式,实际虚构融资项目,通过资金池运营空手套白狼

e租宝声称的“A2P”Asset to Peer)模式下,理论上,钰诚集团通过下属的融资租赁公司与项目公司签订协议,然后通过e租宝平台,以债权转让的形式对项目进行融资。然而实际操作中,95%的融资均为丁宁通过购买企业信息伪造的虚假项目警方调查显示,丁宁指使专人,用融资金额的1.5-2%向企业买来信息,共计高达8亿多元。e租宝通过购买的企业信息构建虚假融资项目,源源不断募集资金,并汇入自设资金池,采用借新还旧、自我担保等方式构建庞氏骗局,累计交易发生额达700多亿元。

3.营销模式:抓住老百姓金融知识匮乏弱点,承诺保本及高预期年化收益

中金网资料显示,2014年起,e租宝在各大知名媒体上进行广告宣传,总计规模超过1.4亿元,为e租宝打造了良好的商业形象。e租宝一方面用较高的收益率吸引眼球,旗下6款产品预期年化收益率达到9%-14.6%,远高于银行理财产品,另一方面通过庞大的代销公司和推销人员贴身推销,承诺保本和灵活支取,抓住老百姓对于金融知识了解不多的弱点,集资规模迅速扩大。

4.资金用途:大部分集资款用于肆意挥霍、赠予他人、走私等犯罪活动

据警方调查结果显示,钰诚系除了将一部分吸取的资金用于还本付息外,相当一部分被用于个人挥霍、维持公司的巨额运行成本以及广告炒作。据总裁张敏交代,整个集团拿百万年薪的高管有80人左右,再加上数以万计的员工,仅201511月,钰诚集团发给员工的工资就有8亿元,因此这方面的支出保守估计数十亿元。此外,丁宁赠与他人的现金、房产、车辆、奢侈品的价值达10余亿元。

 

仅对张敏一人,丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物,还先后奖励5.5亿元人民币。

2017912日,北京市第一中级人民法院公开宣判。对被告人丁宁以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人财产人民币50万元,罚金人民币1亿元。同时,分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪,对被告人张敏等24人判处有期徒刑3年至15年不等刑罚,并处剥夺政治权利及罚金。

【免责声明】123财经导航所发布的信息内容仅供交易投资者参考,并不构成投资建议“据此操作,风险自担”。网站上部分信息内容及图片来自于网络/注册作者/投稿人,版权归原作者所有,如有侵权,请您与我们联系关闭,邮箱:938123@qq.com。
第三方账号登录
第三方账号登录
第三方账号登录
  • *站点:
  • *网址:
  • 类型:
  • 联系方式:
  • 简介:

  • RRH123欢迎您的加入!如有问题请添加咨询管理员【微信号:938123】
  • *类型:
  • *问题:
  • 图片说明:
  • 联系方式:

  • RRH123感谢您的反馈!如有问题请添加咨询管理员【微信号:938123】